MafinCash.com

Договір укладається між інтернет-сервісом обміну титульних знаків, надалі – Виконавець, з одного боку, та Клієнтом, який скористався послугами Виконавця, з іншого боку.

2.1. Обмін титульних знаків – автоматизований продукт інтернет-обслуговування, який надається Виконавцем на підставі цих правил.

2.2. Клієнт – фізична особа, що погоджується з умовами Виконавця та цієї угоди, до якої приєднується.

2.3. Титульний знак – умовна одиниця тієї чи іншої платіжної системи, що відповідає розрахункам електронних систем і позначає обсяг прав, відповідних договору електронної системи оплати та її Клієнта.

2.4. Заявка – відомості, передані Клієнтом для використання коштів Виконавця в електронній формі, що свідчать про прийняття ним умов користування сервісом, запропонованих Виконавцем у цій заявці.

Ці правила вважаються організованими на підставі умов публічної оферти, що формується під час подачі заявки Клієнтом і є однією з головних складових цього договору. Публічною офертою називаються відомості, відображені Виконавцем про умови подачі заявки. Головною складовою публічної оферти є дії, здійснені Клієнтом при завершенні подачі заявки, що свідчать про точні наміри укласти угоду на запропонованих умовах.

Час, дата та параметри заявки формуються Виконавцем автоматично в момент завершення формування заявки. Пропозиція повинна бути прийнята Клієнтом протягом 24 годин від моменту завершення формування заявки.

Договір на обслуговування набирає чинності з моменту надходження титульних знаків у повному обсязі, вказаному в заявці, від Клієнта на реквізити Виконавця. Операції з титульними знаками враховуються відповідно до правил, регламенту та формату електронних систем розрахунків. Договір діє з моменту подачі заявки до його розірвання за ініціативою однієї зі сторін.

Виконавець зобов'язується за допомогою технічних методів виконувати обмін титульних знаків за комісійну винагороду від Клієнта після подання ним заявки. Це здійснюється шляхом продажу титульних знаків особам, які бажають їх придбати за суму, не меншу, ніж у заявці Клієнта.

Грошові кошти Виконавець зобов'язується переводити на реквізити, вказані Клієнтом. У разі отримання прибутку під час обміну він залишається на рахунку Виконавця як додаткова вигода та премія за комісійні послуги.

5.1. Якщо на рахунок Виконавця надходить сума, відмінна від вказаної в заявці, Виконавець проводить перерахунок відповідно до фактичного надходження титульних знаків. Якщо сума перевищує вказану у заявці більш ніж на 10%, Виконавець розриває договір в односторонньому порядку, і всі кошти повертаються на реквізити Клієнта з урахуванням комісійних витрат під час переказу.

5.2. Якщо титульні знаки не надіслані Виконавцем на реквізити Клієнта протягом 24 годин, Клієнт має право вимагати розірвання угоди та анулювання своєї заявки, що забезпечує повернення титульних знаків на рахунок Клієнта в повному обсязі. Заявка на розірвання угоди та повернення титульних знаків виконується Виконавцем у випадку, якщо кошти ще не були зараховані на реквізити Клієнта. У разі анулювання договору повернення електронної валюти здійснюється протягом 24 годин з моменту отримання вимоги про розірвання договору. Якщо затримки при поверненні виникли не з вини Виконавця, він не несе за них відповідальності.

5.3. Якщо титульні знаки не надійшли від Клієнта на рахунок Виконавця протягом встановленого терміну від подачі заявки, угода розривається Виконавцем, оскільки договір не набирає чинності. Клієнт може про це не повідомлятися. Якщо титульні знаки надходять після зазначеного терміну, кошти повертаються на рахунок Клієнта, при цьому всі комісії, пов'язані з переказом, вираховуються з цих коштів.

5.4. Якщо відбувається затримка переказу коштів на реквізити, вказані Клієнтом, через платіжну систему, Виконавець не несе відповідальності за збитки, що виникли через тривале надходження коштів. Клієнт погоджується, що всі претензії пред'являються до платіжної системи, а Виконавець надає допомогу в межах закону.

5.5. У разі підробки комунікаційних потоків або втручання з метою погіршення роботи Виконавця, зокрема його програмного коду, заявка призупиняється, а кошти перераховуються відповідно до чинного договору. Якщо Клієнт не погоджується з перерахунком, він має право розірвати договір і титульні знаки повертаються на реквізити, вказані Клієнтом.

5.6. Використовуючи послуги Виконавця, Клієнт погоджується, що Виконавець несе обмежену відповідальність у межах цих правил за отримані титульні знаки та не надає додаткових гарантій Клієнту. Відповідно, Клієнт не несе додаткової відповідальності перед Виконавцем.

5.7. Клієнт зобов'язується дотримуватися законодавства, а також не підробляти комунікаційні потоки та не створювати перешкод для нормальної роботи програмного коду Виконавця.

5.8. Виконавець не несе відповідальності за збитки та наслідки при помилковому переказі електронної валюти, якщо Клієнт вказав неправильні реквізити.

5.9. Клієнт не повинен вводити Виконавця в оману щодо переказу титульних знаків, видавати чужі транзакції за свої, підробляти документи за допомогою Photoshop, Paint та інших програм. Будь-які спроби ввести Виконавця в оману призведуть до внесення Клієнта до чорних списків обмінних пунктів та моніторингу.

5.10. Клієнт зобов'язаний вказувати точні контактні дані та реквізити. Перекази третім особам та від третіх осіб заборонені. Використання чужих акаунтів платіжних систем, дебетових та кредитних карт заборонено. При виявленні таких операцій кошти Клієнта заморожуються до з'ясування на 90 днів. Після закінчення терміну Виконавець зобов'язується повернути кошти на вихідні реквізити.

5.11. На будь-якому етапі обмінної операції Виконавець має право вимагати від Клієнта пройти необхідну верифікацію документа, дебетової/кредитної картки, акаунту платіжної системи або особи при підозрі на оплату від третьої особи чи шахрайство. У разі відмови від верифікації застосовується пункт 5.9.

5.12. Якщо Клієнт ввів завідомо недостовірні дані або оплатив суму меншу, ніж належало, що перешкодило Виконавцю виконати заявку автоматично чи напівавтоматично, будь-яке ручне втручання оператора сервісу для виправлення даних є платним до $5 незалежно від суми обміну.

5.13. Будь-яке вимагання повернення від Клієнта або його відмова від обмінної операції включає утримання 5% від суми обміну, плюс комісію мережі (якщо це стосується криптовалют чи банківських платіжних систем), а також ануїтетну комісію за ручні дії оператора, пов'язані з поверненням коштів до $5. Формула утримання: Повернення = 5% від суми обміну + комісія ПС + $5 (ручне втручання).

5.14. Клієнт гарантує чистоту угоди та підтверджує, що реквізити, вказані в обміні, належать йому безпосередньо, а не третій особі або організації. Перекази третім особам заборонені. При порушенні даного правила Виконавець має право заморозити надходження титульних знаків до 40 днів. Після закінчення строку Виконавець повертає кошти на вихідні реквізити.

5.15. Сервіс Виконавця є автоматичним. Якщо Клієнт перервав виконання заявки недостовірними даними, викликавши помилку автовиплати АнтиФродом (наприклад, ввів у заявці вигаданий номер мобільного телефону, ПІБ тощо) або надіслав суму меншу за заявлену, то за втручання техпідтримки стягується додаткова плата до $5 за ручне виправлення недостовірних даних або некоректної суми надходження коштів.

5.16. Обмінний сервіс MafinCash.com не є посередником у придбанні наркотичних засобів між Клієнтом та третьою особою. Перерахування на гаманці сайтів сумнівної репутації, таких як HYDRA, суворо заборонено. Аналогічно, виведення на наш сервіс криптовалюти з високим ризиком даркнету також заборонено. У разі виявлення таких операцій Виконавець має право заморозити надходження титульних знаків до проходження верифікації користувачем. Після верифікації повернення здійснюється за мінусом 30% від суми обміну. Крім того, Виконавець залишає за собою право відмовити у подальшому обслуговуванні такого Клієнта, додати його до чорного списку та поширити інформацію серед інших обмінних пунктів.

5.17. У разі отримання криптовалюти підвищеного ризику сервіс має право вимагати від користувача повну верифікацію особи. Повернення "брудних" грошових знаків здійснюється за мінусом 30% від суми обміну.

5.18. У разі технічної або іншої переплати з боку обмінного сервісу користувач зобов'язується повернути надлишково отримані кошти за першим запитом. У разі відмови сума переплати автоматично утримується з наступних заявок користувача.

5.19. Сервіс MafinCash залишає за собою право відмовити у виконанні обмінної операції та здійснити повернення коштів без пояснення причин. Повернення здійснюється на реквізити, надані клієнтом, з урахуванням можливих комісій платіжних систем. У разі відмови від надання реквізитів для повернення сервіс не несе відповідальності за подальші затримки повернення коштів.

5.20. Оплати з банківських карт третіх осіб суворо заборонені. Перекази допускаються лише з карт і акаунтів, що належать Клієнту. У разі надходження оплати з карти, яка не належить Клієнту, Виконавець має право призупинити обробку заявки та вимагати повну верифікацію особи та документів, що підтверджують приналежність карти. До проходження верифікації кошти можуть бути заморожені на строк до 90 днів.

5.21. При оплаті банківською картою, прив'язаною до іншого акаунту або платіжної системи, а також при оплаті з віртуальних або підмінних карт заявка блокується до з'ясування обставин. У разі відмови від верифікації повернення коштів здійснюється відповідно до п. 5.9 та 5.13.

5.22. Заборонено здійснювати оплату через PayPal, використовуючи карти, банківські рахунки або прив'язані платіжні інструменти. Оплата дозволена виключно з балансу PayPal, при цьому переказ повинен мати тип «For friends and family» («Для друзів та близьких»). Платежі типу «Goods and Services» («Товари та послуги») Виконавцем не приймаються.

5.23. Платежі PayPal, надіслані з країн Російської Федерації, Республіки Білорусь, Ірану, а також з акаунтів з підвищеним ризиком, сервісом не приймаються. Якщо такий платіж все ж був отриманий, Виконавець блокує заявку та утримує кошти до 90 днів для повної ідентифікації відправника. Після перевірки кошти можуть бути повернуті лише на вихідний акаунт відправника з вирахуванням комісій та штрафних утримань згідно пунктів цієї угоди.

5.24. У разі надходження платежу PayPal, який було відправлено з використанням прив'язаної банківської карти, а не основного балансу, Виконавець має право заморозити кошти до 90 днів. Усі ризики, пов'язані з блокуванням PayPal, рекламаціями, поверненнями, холдами або претензіями з боку PayPal, несе Клієнт.

5.25. У разі надходження криптовалюти від Клієнта Виконавець залишає за собою право проводити обов'язкову AML/KYT-перевірку транзакції за допомогою спеціалізованих аналітичних сервісів (Chainalysis, Crystal, ScoreChain тощо). Якщо під час перевірки виявлено ознаки підвищеного ризику (категорії High Risk, Sanctions, Darknet, Scam, Mixers, Fraud, Stolen Funds, Gambling, Child Abuse Materials, Terrorism Financing та інші маркери), Виконавець має право: вимагати проходження Клієнтом KYC/AML-верифікації; запитувати документи, що підтверджують джерело походження коштів (історія транзакцій, скріншоти біржових акаунтів, чеки, гаманці тощо); призупинити виконання операції до завершення перевірки.

5.26. Порядок обробки та проведення виплат по напрямку PayPal.

5.26.1. Термін обробки заявок по напрямку PayPal становить від 12 до 120 годин. У рідкісних випадках обробка та зарахування коштів може займати більше часу. У вихідні та святкові дні термін обробки може бути збільшений. Актуальну інформацію Користувач має уточнювати у службі підтримки Сервісу.

5.26.2. Успішно надісланий переказ є остаточним і не підлягає скасуванню. Усі питання, що виникають після зарахування коштів на рахунок Користувача, перебувають у зоні його відповідальності. Здійснення повернення категорично заборонене і може призвести до повної втрати коштів та/або додаткових фінансових витрат з боку Користувача.

5.26.3. Оплата однієї заявки може бути здійснена кількома окремими транзакціями без зміни підсумкової суми виплати.

5.26.4. Додаткові комісії з боку Сервісу відсутні. Усі комісії включені у курс обміну.

5.26.5. За замовчуванням усі платежі здійснюються методом FnF (Friends & Family). За запитом Користувача або у випадках, коли цей метод недоступний, оплата може бути проведена методом GS (Goods & Services). При використанні методу GS платіжна система PayPal може стягувати додаткову комісію при зарахуванні коштів, за яку Сервіс відповідальності не несе.

5.26.6. Оплата здійснюється виключно на верифіковані акаунти платіжної системи PayPal.

5.26.7. Оплата на акаунти з доменами «.ru» та «.by» не здійснюється. У разі подання заявки з такими реквізитами повернення коштів здійснюється з утриманням комісії Сервісу за обробку та повернення заявки.

Протягом 24 годин з моменту виконання обміну титульних знаків Виконавець дає гарантію на надані послуги, за умови, що не погоджено інші строки.

У випадку, коли в процесі обробки заявки Клієнта виникають непередбачені обставини, які перешкоджають виконанню Виконавцем умов договору, строки виконання заявки переносяться на відповідний термін форс-мажору. За прострочені зобов'язання Виконавець відповідальності не несе.

Ця угода обидві сторони, у особі Виконавця та Клієнта, приймають як рівноцінний за юридичною силою договір, оформлений у письмовій формі.

Для власників карт країн Англії, Німеччини та США умови переказу титульних знаків продовжуються на невизначений термін, відповідно до повної перевірки даних власника карти. Грошові кошти протягом всього терміну не підлягають жодним операціям і повністю знаходяться на рахунку Виконавця.

Претензії за цією угодою приймаються Виконавцем у формі електронного листа, в якому Клієнт вказує суть претензії. Лист надсилається на реквізити Виконавця, вказані на сайті.

11.1. Категорично заборонено користуватися послугами Виконавця для здійснення незаконних переказів і шахрайських дій. При укладенні цієї угоди Клієнт зобов'язується дотримуватися цих вимог та у разі шахрайства нести кримінальну відповідальність, встановлену чинним законодавством.

11.2. У випадку неможливості автоматичного виконання заявки з причин, що не залежать від Виконавця, таких як відсутність зв'язку, нестача коштів або некоректні дані Клієнта, кошти надходять на рахунок протягом наступних 24 годин або повертаються на реквізити Клієнта за вирахуванням комісійних витрат.

11.3. За першим запитом Виконавець має право передавати інформацію про переказ електронної валюти правоохоронним органам, адміністрації розрахункових систем, а також потерпілим від неправомірних дій, підтверджених судовими органами.

11.4. Клієнт зобов'язується надати всі документи, що посвідчують його особу, у разі підозри у шахрайстві та відмиванні грошей.

11.5. Клієнт зобов'язується не втручатися у роботу Виконавця та не завдавати шкоди його програмній та апаратній частині, а також надавати точні відомості для забезпечення виконання Виконавцем усіх умов договору.

Виконавець має право відмовитися від укладення договору та виконання заявки без пояснення причин. Цей пункт застосовується до будь-якого клієнта.

Пропоновані товари та послуги надаються не за замовленням особи або підприємства, що експлуатує систему MafinCash.com. Ми є незалежним підприємством, що надає послуги, і самостійно приймаємо рішення щодо цін та пропозицій. Підприємства, що експлуатують систему MafinCash.com, не отримують комісійних винагород або інших винагород за участь у наданні послуг і не несуть жодної відповідальності за нашу діяльність. Атестація, проведена MafinCash.com, лише підтверджує наші реквізити для зв'язку та засвідчує особу. Вона здійснюється на наш розсуд і не означає, що ми будь-яким чином пов'язані з продажами операторів системи.

Транзакції з криптовалютами є невідворотними. Уважно перевіряйте дані при створенні заявки. Скасування, зміна або повернення за такими транзакціями неможливе. Якщо протягом 1 години ми не отримали оплату за заявкою, курс заявки може бути перерахований відповідно до поточного.

AML політика

13.1. Сервіс залишає за собою право призупиняти фінансові операції у випадках, коли AML-перевірка відправленої клієнтом транзакції показує значний ризик. Показники транзакції не повинні перевищувати 65% ризику, а критичне зміст окремих зон має такі показники: Dark Service та Dark Market — 25%; Mixer та Gambling — 25%; Exchange Fraudulent, Scam, Illegal Service, Stolen та Ransom — 2,5%.

13.2. У разі призупинення заявки Користувач зобов'язаний пройти розширену верифікацію, надавши: фото одного з документів (паспорт, ID-карта або водійське посвідчення); селфі з цим документом та листом, на якому власноруч написано поточну дату та підпис; а також повністю відповісти на наступні питання: через яку платформу надійшли кошти (надати скріншоти з історії виводів гаманця/платформи відправника, а також посилання на обидві транзакції у експлорері); пояснити, за яку послугу були отримані кошти; зазначити суму транзакції, дату та час її проведення; через яке контактне обличчя було здійснено комунікацію з відправником коштів (надати скріншоти переписки з відправником, де видно підтвердження надсилання коштів). Сервіс залишає за собою право вимагати додаткові документи або скріншоти для розширеної верифікації користувача, оскільки кожен випадок блокування розглядається індивідуально та може потребувати додаткових гарантій непричетності особи до протиправних дій.

13.3. Сервіс не надає додаткових послуг з аналізу майбутньої транзакції і не відповідає на питання Користувачів, пов'язані з можливим ризиком здійснення операції обміну або конвертації коштів. У разі сумнівів щодо чистоти криптовалюти Користувач повинен самостійно перевірити рівень ризику на відкритих спеціалізованих майданчиках.

13.4. Користувач залишає за собою право відмови від верифікації. Якщо блокування було з боку обмінного сервісу, де прийом здійснювався на онлайн або офлайн гаманці (не пов'язані з біржею), то через 10 днів здійснюється повернення коштів за мінусом 10–30% від отриманої суми, а також інших комісій мережі. Відсоток утримання визначається шкодою, завданою користувачем обмінному сервісу.

13.5. Якщо блокування коштів сталося з боку біржі, при використанні "гарячого" гаманця обмінним сервісом, то у випадку відмови від верифікації це призведе до повної втрати коштів, оскільки рішення про розблокування приймає третя сторона. Після надання всіх необхідних документів терміни повернення не регламентуються.

13.6. Якщо прийом титульних знаків здійснювався на біржові гаманці і заморожування коштів було з боку біржі, то у разі відмови Користувача від верифікації кошти залишаються замороженими до невизначеного моменту та можуть бути розморожені за рішенням суду. Всі судові претензії Користувача у порядку регресу повинні бути спрямовані до джерела блокування коштів — біржі. Якщо за рішенням суду повернення титульних знаків здійснюється біржею через обмінний сервіс, останній здійснює повернення за мінусом 10–30% від отриманої суми, а також інших комісій мережі. Відсоток утримання визначається шкодою, завданою користувачем обмінному сервісу.

13.7. Якщо під час заморожування титульних знаків надійшов запит з поліції або суду на арешт коштів, вони будуть передані правоохоронним органам у повному обсязі і надалі не підлягають поверненню.

13.8. Уся інформація Користувачів за заявкою є конфіденційною, проте за транзакціями з високим ризиком онлайн-сервіс MafinCash.com буде повідомляти та співпрацювати з органами влади країн, де були проведені незаконні операції.

Обмінний сервіс не обслуговує громадян Російська Федерація та Республіка Білорусь. Використання сервісу особами, які є громадянами зазначених держав, заборонено.

Також використання обмінного сервісу з території Російська Федерація та Республіка Білорусь заборонено незалежно від громадянства користувача.

Створення заявки можливе лише після повної згоди замовника з цими Правилами обмінного сервісу, AML/KYC-політикою, а також підтвердження таких умов:

1. Замовник не є громадянином Російської Федерації або Республіки Білорусь.
2. Замовник не використовує сервіс з території Російської Федерації або Республіки Білорусь.
3. Замовник приймає всі умови Правил сервісу, AML-політики та KYC-процедур.

У разі виявлення недостовірної інформації, порушення зазначених умов або спроби обходу цих обмежень, обмінний сервіс залишає за собою право відмовити в обслуговуванні, призупинити виконання заявки та запросити додаткову верифікацію.